Uw beleggersprofiel

Onze fondsen kan u kiezen in alle beleggingsverzekeringen met of zonder belastingvoordeel. Op basis van uw opgestelde beleggersprofiel krijgt u advies over hoe u uw geld het best kan spreiden.

Hoe gaan we te werk?

Hoe gaan we te werk? Eerst vult u een behoefteanalyse in. Deze vragenlijst geeft zicht op welke risico’s en zekerheden u wil, uw kennis en ervaring en op welke termijn u de zaken ziet. Dit resulteert in uw beleggersprofiel. We maken een onderscheid tussen vijf profielen.

De vijf beleggersprofielen in een grafiek die de verhouding toont tussen de mate van risico en de kans op potentieel rendement

De 5 profielen zijn: 

Zeer defensief: U wil zo weinig mogelijk risico lopen en uw kapitaal verzekeren. Dit betekent dat het vermijden van risico’s belangrijker is dan rendement.
Defensief: U wil in beperkte mate risico’s nemen om het rendement te verbeteren.
Neutraal: U zoekt het midden tussen risico en rendement. U bent dan ook bereid om beperkt risico’s te nemen voor uw eindkapitaal en tussentijdse schommelingen.
Dynamisch: U wil het rendement verhogen en bent bereid om risico’s te nemen om dit te bereiken. Toch wenst u een beperkte veiligheidsmarge in te bouwen.
Zeer dynamisch: U zoekt maximaal rendement. U bent dan ook bereid variaties toe te staan en risico’s te nemen om het rendement zo veel mogelijk te verhogen.

Voor elk profiel hebben we een gepaste oplossing met verschillende beleggingsmogelijkheden. Wil u weten welk beleggersprofiel u hebt, neem dan contact met ons.

Wat is een risicoklasse?

Aan elk tak23-beleggingsfonds wordt er een risicoklasse toegekend. Dit is een getal van 1 (laagste risico) tot 7 (hoogste risico). Op die manier kan een belegger inschatten welk fonds het best aansluit bij zijn profiel en zijn behoeftes.

 

Om de verschillende risicoklassen in de financiële sector te harmoniseren, legt de wetgever dezelfde risicoschaal op aan verzekeraars. Deze risico-indicator is gebaseerd op de aanname dat u het fonds voor de volledige aanbevolen looptijd in bezit houdt. Het feitelijke risico kan sterk variëren bij eerdere afkoop. Omdat deze fondsen niet beschermd zijn tegen toekomstige marktprestaties, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen. Als wij niet kunnen betalen wat u verschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen.

 

De risicoklasse van de tak23-fondsen kan variëren in de tijd. Indien het marktrisico van een fonds of het kredietrisico van de verzekeraar toe- of afneemt, heeft dit een invloed op de toegekende risicoklasse.

 

De meest recente risicoklasse wordt steeds vermeld in de laatste versie van de betrokken tak23-fondsenfiche.

beleggersprofiel-ERGO-profil d’investisseur

Goed om weten

Sparen en beleggen

Brengt uw geld niet genoeg op? ERGO heeft een reeks interessante spaar- en beleggingsverzekeringen die dit kunnen oplossen. Ontdek ze hier!

Uw geld beleggen

U hebt een project over 5 of 10 jaar en wil weten hoe u ervoor zorgt dat uw geld in waarde stijgt? Ontdek het hier!

Selectie en kwaliteit van beleggingsfondsen

Hoe worden beleggingsfondsen geselecteerd door ERGO en hoe wordt hun kwaliteit gegarandeerd? Ontdek het hier!

Fondsen voor de beginnende belegger en de ervaren rot

Hoe weet u welk beleggingsfonds van ERGO geschikt is voor u? U leest het hier!

ERGO maakt gebruik van Cookies 
Deze website maakt gebruik van cookies en vergelijkbare technieken (zoals pixels). Cookies zijn kleine bestanden die op uw computer worden opgeslagen door de websites die u bezoekt. Ze worden regelmatig gebruikt om websites te laten werken, of efficiënter te laten werken, en om informatie te verstrekken aan de eigenaars van de website. Wij gebruiken cookies om een goede werking van onze website te garanderen en om onze website gemakkelijker in gebruik te maken. We gebruiken ook cookies voor anonieme statistieken die ons in staat stellen te begrijpen hoe u onze website gebruikt en om ons te helpen de klantenservice voor u te verbeteren.
Bij een bezoek aan onze website neemt u kennis van de ERGO cookie-melding. U heeft het recht om het gebruik van cookies te accepteren of te weigeren. Gelieve er rekening mee te houden dat het weigeren van het gebruik van cookies een impact kan hebben op de functionaliteit van onze website. Als u meer wil weten over het gebruik van cookies door ERGO, of als u uw cookie-instellingen voor deze website wil aanpassen, raadpleeg dan ons beleid betreffende Cookies.
Meer informatie Ik ga akkoord