Uw beleggersprofiel

Onze fondsen kan u kiezen in alle beleggingsverzekeringen met of zonder belastingvoordeel. Op basis van uw opgestelde beleggersprofiel krijgt u advies over hoe u uw geld het best kan spreiden.

Hoe gaan we te werk?

Hoe gaan we te werk? Eerst vult u een behoefteanalyse in. Deze vragenlijst geeft zicht op welke risico’s en zekerheden u wil, uw kennis en ervaring en op welke termijn u de zaken ziet. Dit resulteert in uw beleggersprofiel. We maken een onderscheid tussen vijf profielen.

De vijf beleggersprofielen in een grafiek die de verhouding toont tussen de mate van risico en de kans op potentieel rendement

De 5 profielen zijn: 

Zeer defensief: U wil zo weinig mogelijk risico lopen en uw kapitaal verzekeren. Dit betekent dat het vermijden van risico’s belangrijker is dan rendement.
Defensief: U wil in beperkte mate risico’s nemen om het rendement te verbeteren.
Neutraal: U zoekt het midden tussen risico en rendement. U bent dan ook bereid om beperkt risico’s te nemen voor uw eindkapitaal en tussentijdse schommelingen.
Dynamisch: U wil het rendement verhogen en bent bereid om risico’s te nemen om dit te bereiken. Toch wenst u een beperkte veiligheidsmarge in te bouwen.
Zeer dynamisch: U zoekt maximaal rendement. U bent dan ook bereid variaties toe te staan en risico’s te nemen om het rendement zo veel mogelijk te verhogen.

Voor elk profiel hebben we een gepaste oplossing met verschillende beleggingsmogelijkheden. Wil u weten welk beleggersprofiel u hebt, neem dan contact met ons.

Wat is een risicoklasse?

Aan elk beleggingsfonds wordt een risicoklasse toegekend. Dit is een getal van 1 (laagste risico) tot 7 (hoogste risico). Op die manier kan een belegger inschatten welk fonds het best aansluit bij zijn profiel en zijn behoeftes. Om de verschillende risicoklassen in de financiële sector te harmoniseren, legt de wetgever dezelfde risicoschaal op aan verzekeraars en banken.

beleggersprofiel-ERGO-profil d’investisseur

Goed om weten

Sparen en beleggen

Brengt uw geld niet genoeg op? ERGO heeft een reeks interessante spaar- en beleggingsverzekeringen die dit kunnen oplossen. Ontdek ze hier!

Uw geld beleggen

U hebt een project over 5 of 10 jaar en wil weten hoe u ervoor zorgt dat uw geld in waarde stijgt? Ontdek het hier!

Selectie en kwaliteit van beleggingsfondsen

Hoe worden beleggingsfondsen geselecteerd door ERGO en hoe wordt hun kwaliteit gegarandeerd? Ontdek het hier!

Fondsen voor de beginnende belegger en de ervaren rot

Hoe weet u welk beleggingsfonds van ERGO geschikt is voor u? U leest het hier!

De ERGO website maakt gebruik van cookies
Meer informatie Ik ga akkoord