Votre profil d’investisseur

Tous nos fonds sont disponibles dans nos assurances-placement avec ou sans avantage fiscal. Nous vous aidons à définir, en fonction de votre profil d’investisseur, le montant et la répartition de votre investissement.

Comment procédons-nous?

Tout d'abord, vous complétez une analyse des besoins. Ce questionnaire donne un bon aperçu des garanties que vous souhaitez et des risques que vous acceptez, de vos connaissances et de votre expérience financières ainsi que de votre horizon d’investissement. Il permet ainsi d’établir votre profil d’investisseur. Nous distinguons cinq profils.

De vijf beleggersprofielen in een grafiek die de verhouding toont tussen de mate van risico en de kans op potentieel rendement

Les cinq profils :

  • Très défensif: vous voulez courir le moins de risque possible et vous voulez assurer votre capital. Cela implique qu’éviter les risques importe davantage que le rendement.
  • Défensif: vous êtes prêt à accepter des risques pour améliorer votre rendement, avec certaines limites.
  • Neutre: vous cherchez l’intermédiaire entre risque et rendement. Vous êtes donc prêt à prendre des risques limités pour votre capital au terme et à accepter des fluctuations intermédiaires.
  • Dynamique: vous voulez augmenter le rendement et êtes prêt à prendre des risques pour y parvenir. Vous souhaitez toutefois intégrer une marge de sécurité limitée.
  • Très dynamique: vous recherchez le rendement maximal. Vous êtes donc prêt à faire face à des variations et à prendre des risques pour augmenter votre capital au maximum.

Pour chaque profil, nous proposons une solution adaptée offrant différentes possibilités d’investissement. Si vous souhaitez connaître votre profil, n’hésitez pas à prendre contact avec nous.

Qu’est-ce qu’une classe de risque ?

Une classe de risque est attribuée à chaque fonds d’investissement. Il s’agit d’une échelle allant de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé). Cette classification permet à l’investisseur d’évaluer le fonds qui correspond le mieux à son profil et à ses besoins. Pour harmoniser les différentes classes de risque du secteur financier, le législateur impose une classification unique pour les assureurs et les banquiers.

beleggersprofiel-ERGO-profil d’investisseur

Bon à savoir

Epargne et investissement

Votre argent ne rapporte pas assez ? ERGO vous propose une gamme d’assurances épargne ou placement qui vous offre la solution. Découvrez-la ici.

Pourquoi investir ?

Vous voulez réaliser un projet dans les 5 ou 10 ans ? Découvrez pourquoi et comment ERGO peut vous aider à faire fructifier votre épargne.

Sélection & qualité

Comment sélectionnons-nous les fonds chez ERGO et comment leur qualité est-elle garantie ? Toutes les réponses se trouvent ici.

Fonds d’investissement pour débutants et avertis

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